คำแนะนำในการต่อสู้กับการสร้างรายได้ในเกมการเดิมพันส่วนใหญ่

คำแนะนำในการต่อสู้กับการสร้างรายได้ในเกมการเดิมพันส่วนใหญ่

คำแนะนำในการต่อสู้กับการสร้างรายได้ในเกมการเดิมพันส่วนใหญ่ การแทนที่อุตสาหกรรมเกมด้วยเกมออนไลน์และการเพิ่มขึ้นของเกมออนไลน์เหล่านี้ทำให้เกิดโอกาสมากมายไม่เพียง แต่สำหรับนักเล่นเกมและผู้ปฏิบัติงานเท่านั้น แต่ยังรวมถึงอาชญากรรมด้วย ด้วยวิวัฒนาการของอุตสาหกรรมนี้และการเพิ่มขึ้นของอาชญากรรมกฎหมายต่อต้านการฟอกเงินระหว่างประเทศและกฎระเบียบการพนันในท้องถิ่น

จึงมีความเข้มงวด ภาคการเล่นเกมซึ่งได้รับผลกระทบจากการปิด เกมยิงปลา อาคารและการสูญเสียงานเนื่องจากกระบวนการโคโรนาในปี 2020 ส่วนใหญ่ยังคงออนไลน์ สิ่งนี้นำมาซึ่งความเสี่ยงใหม่ ๆ อะไรคือข้อดีสำหรับคาสิโนออนไลน์ฝรั่งเศสซึ่งพัฒนามา 20 ปี ด้วยความเคารพต่อผู้เล่นที่ไม่ต้องการถูกกีดกันจากเกมคาสิโนคาสิโนออนไลน์จำนวนมากจึงปฏิบัติตามกฎสำหรับผู้เล่น แต่ไม่ใช่สำหรับองค์กรที่ดื้อแพ่งไม่มากก็น้อย Gamlg Enterprises กำลังตรวจสอบว่าจำเป็นต้องมีการอัปเดตการประเมินความเสี่ยงในการฟอกเงินหรือไม่

คำแนะนำในการต่อสู้กับการสร้างรายได้ในเกมการเดิมพันส่วนใหญ่

การฟอกเงินในการพนันและการพนัน
อาชญากรทางการเงินกำหนดเป้าหมาย บริษัท พนันและ บริษัท พนันเพื่อฟอกเงิน การพนันและการพนันสามารถใช้เพื่อฟอกเงินจากกิจกรรมทางอาญาโดยทั่วไป อาชญากรสามารถละเมิดระบบโดยปกปิดความเชื่อมโยงระหว่างกองทุนที่สร้างขึ้น บริษัท การพนัน และ การพนันมีความรับผิดชอบในการป้องกันการฟอกเงินไม่ให้แทรกซึมเข้าไปในการดำเนินงานของพวกเขา บริษัท การพนันทั้งหมดอยู่ภายใต้กฎหมาย Proceeds of Crime Act (POCA) ซึ่งรวมถึงกฎการต่อต้าน การ ฟอก เงิน ด้วย อุต สา ห กรรม การ พ นัน และ การ พ นัน ต้อง ป ฏิ บัติ ตาม คำ สั่ง และ ข้อ บัง คับของ Moneyval, FATF และ ส ห ภาพ ยุโ รป นอก จา กนี้เกมและการเดิมพันเหล่านี้จะต้องมีโปรแกรมการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่ครอบคลุมเพื่อป้องกันการฟอกเงินซึ่งสามารถป้องกันการกระทำผิดทางอาญาในธุรกิจได้

ความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้นของการฟอกเงินเพื่อล่อ
บัญชีล่อแสดงถึงความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้นของอาชญากรรมทางการเงินโดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับอุตสาหกรรมการธนาคารรายย่อยเพื่ออำนวยความสะดวกในการสร้างรายได้จากอาชญากรรม อย่างไรก็ตาม ความ เสี่ยง นี้ อาจ เป็ น ความ เสี่ยง ไม่ เพียง แต่ในอุตสาหกรรมการธนาคารรายย่อยเท่านั้น แต่ยังรวมถึงอุตสาหกรรมการพนันด้วย อาชญากรทางการเงินกำหนดเป้าหมายการหลอกลวงทางออนไลน์และการฉ้อโกงด้วยบัญชีล่อ พวกเขาบรรลุเป้าหมายเหล่านี้โดยทำลายการตรวจสอบธุรกรรมและทำให้ การ ตรวจ ส อบ ซับ ซ้อน ขึ้นโดย การ โอน เงิน ที่ ผิดกฎหมายจากบัญชีล่อของบุคคลที่สาม

ด้วยการเพิ่มขึ้นของการพนันออนไลน์ของพวกเขาความเสี่ยงนี้จึงเพิ่มขึ้นและจากการวิจัยพบว่าล่อทางการเงินส่วนใหญ่ประกอบด้วยชายหนุ่ม อุตสาหกรรมการพ นัน และ การ เดิม พัน ควรดำเนินการเพื่อเพิ่มจำนวนล่อทางการเงิน การ เปิด บัญ ชี เล่น เกม ด้วย เงิน ฝากขั้นต่ำเริ่มต้นสำหรับกิจกรรมนี้เป็นตัวบ่งชี้คำเตือน นอกจากนี้เนื่องจากความเสี่ยงเหล่านี้จึงมีความสำคัญมากยิ่งขึ้นสำหรับอุตสาหกรรมเกมและการเดิมพันในการตรวจสอบข้อมูลประจำตัวของลูกค้าและการตรวจสอบการระดมทุนเมื่อลงทะเบียนลูกค้า

การประเมินและการจัดการความเสี่ยง
วัตถุประสงค์หลักของการประเมินความเสี่ยงคือการระบุหรือลดแหล่งที่มาของความเสี่ยงหลังจากการประเมินความเสี่ยงเหล่านั้น ดังนั้นอุต สา ห กรรม เกม และ การ เดิม พัน สา มา รถ ปรับให้เข้ากับโปรแกรมความเข้ากันได้ของ LAB / OFAC มีการใช้ตัวบ่งชี้หลายอย่างเช่นประเภทของลูกค้าที่ใช้ในการประเมินความเสี่ยงและความเสี่ยงทางภูมิศาสตร์ ตัวชี้วัดเหล่านี้สามารถลดการฟอกเงินในธุรกิจการพนันและการพนัน เป็นสิ่งสำคัญมากที่จะต้องมีแนวทางตามความเสี่ยงในการประเมินความเสี่ยง หลังจากดำเนินการประเมินความเสี่ยงควรนำนโยบายและขั้นตอนภายในมาใช้ในภาคการพนันและการเดิมพัน

ในการติดต่อกับลูกค้าควรคำนึงถึงวัตถุประสงค์ของการฟอกเงินและความรับผิดชอบต่อสังคมด้วย กฎระเบียบควรได้รับการทบทวนและไม่ควรมีภาระผูกพันตามกฎหมายเมื่อจัดการกับความเสี่ยง ในอุตสาหกรรมการพนันและการเดิมพันพวกเขาไม่ควรเสี่ยงกับความเสี่ยงที่ไม่จำเป็นและไม่สามารถยอมรับได้ต่อความสามารถในการจัดการและปฏิบัติตามกฎระเบียบอย่างมีประสิทธิภาพ

ข้อกำหนดสำหรับแนวทางตามความเสี่ยงสำหรับอุตสาหกรรมการพนันและการเดิมพัน
ควรมีการประเมินความเสี่ยงด้านการฟอกเงินที่ต้องเผชิญกับอุตสาหกรรมการพนันและการพนันและในแง่ของการประเมินเหล่านี้ควรมีการจัดการนโยบายและขั้นตอนภายใน แนวทางที่อิงกับความเสี่ยงเป็นสิ่งที่จำเป็นในการประเมินและการจัดการนี้ แล้ว “แนวทางตามความเสี่ยง” หมายถึงอะไร?

ลูกค้าที่เข้ามาในอุตสาหกรรมเกมและการเดิมพันควรได้รับการคัดกรองเพื่อวัดระดับความเสี่ยงในขณะที่ควรมีการตรวจสอบสำหรับลูกค้ารายเดิมเป็นระยะ ๆ รายการคว่ำบาตรรายการ PEP และข้อมูลสื่อเชิงลบมีความสำคัญต่อองค์กรมากเนื่องจากรายการเหล่านี้มีความเสี่ยงสูง เมื่อใช้วิธีการตามความเสี่ยงลูกค้าจะถูกจัดประเภทเป็นรายบุคคลตามระดับความเสี่ยงและหากลูกค้ามีความเสี่ยงสูงบุคคลนั้นจะได้รับการตรวจสอบ LAB มากขึ้น

กฎระเบียบของภาคการพนันทั่วโลก
สหรัฐ
รัฐที่การพนันถูกกฎหมายในสหรัฐอเมริกาก็มีหน่วยงานกำกับดูแลของตนเองเช่นกัน FinCen เป็นหน่วยงานกำกับดูแลด้านกฎระเบียบในประเทศนี้ มีกฎหมายสองฉบับในกฎข้อบังคับด้านการพนันของสหรัฐอเมริกาฉบับหนึ่งคือพระราชบัญญัติการโอนเงินระหว่างรัฐและอีกฉบับคือพระราชบัญญัติการบังคับใช้การพนันทางอินเทอร์เน็ตที่ผิดกฎหมาย

สหภาพยุโรป (EU)
ในสหภาพยุโรปคำสั่งต่อต้านการฟอกเงิน (AMLD) ฉบับที่ 4 และ 5 เป็นข้อบังคับที่ใช้กันทั่วไปในทุกประเทศในยุโรป แต่ประเทศสมาชิกสหภาพยุโรปแต่ละประเทศมีหน่วยงานกำกับดูแลของตนเอง ประเทศสมาชิกสหภาพยุโรปจะต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงินเหล่านี้

ออสเตรเลีย
มีข้อบังคับของตนเองในทุกรัฐและภูมิภาคของออสเตรเลีย แม้ว่าจะไม่มีข้อบังคับที่มีผลผูกพัน แต่ออสเตรเลียเป็นเขตอำนาจศาลการพนันที่มีข้อกำหนดด้านความเข้ากันได้ที่เข้มงวดที่สุดแห่งหนึ่งในโลก

ไซปรัส
การพนันและการเดิมพันเป็นสิ่งที่ถูกกฎหมายในไซปรัส กฎระเบียบของอุตสาหกรรมเกมนั้นแตกต่างกันและข้อบังคับที่นี่ได้รับการควบคุมโดย National Betting Authority (NBA)

คำสั่ง LAB ของยุโรปครั้งที่ 4 และ 5 สำหรับอุตสาหกรรมการพนันและการเดิมพัน
ในปี 2558 คณะกรรมาธิการยุโรปจะปฏิบัติตามคำสั่งต่อต้านการฟอกเงินฉบับที่ 4 เพื่อสนับสนุนการต่อต้านการฟอกเงินในสหภาพยุโรป เนื่องจากคำสั่งนี้ไม่เหมาะสำหรับอุตสาหกรรมเกมจึงตัดสินใจขยายคำสั่ง 5AMLD ของยุโรปให้ครอบคลุมอุตสาหกรรมเกมโดยทั่วไปมีแอปพลิเคชั่นที่วัตถุประสงค์ของคำสั่งเหล่านี้แนะนำให้ปฏิบัติตาม กับโครงการต่อต้านการฟอกเงินในภาคการเงินรวมถึงอุตสาหกรรมเกมและการเดิมพันเช่น “Know Your Customer” (KYC) “Customer Due Diligence” (CDD)

ด้วยแนวปฏิบัติเหล่านี้ประเทศต่าง ๆ กำลังปฏิบัติตามแนวทาง ในบทความที่เหลือของเราคุณสามารถค้นหาความหมายของแอปเหล่านี้สำหรับอุตสาหกรรมเกมและการเดิมพัน หน่วยงานกำกับดูแลการพนันส่วนใหญ่มีหน้าที่ตรวจสอบและตรวจสอบการปฏิบัติตามกฎหมายต่อต้านการฟอกเงิน

ความขยันในเรื่องการพนันและลูกค้าเดิมพัน
ในอุตสาหกรรมการพนันและการเดิมพันแอปพลิเคชัน Customer Due Diligence ใช้เพื่อรวบรวมข้อมูลเกี่ยวกับลูกค้าและเพื่อสแกนและประเมินข้อมูลนี้ หลังจากการประเมินนี้จะมีการกำหนดความเสี่ยงที่มีอยู่ของลูกค้าและดำเนินการตามนั้น ความเสี่ยงต่อลูกค้าสามารถลดลงได้ผ่าน CDD ระหว่างแอปพลิเคชัน Client Due Diligence (CDD) ข้อมูลเช่นชื่อนามสกุลสัญชาติสถานภาพสมรสอายุและรายละเอียดการติดต่อของลูกค้าจะถูกรวบรวม จากนั้นสแกนบัตรประจำตัวเพื่อวิเคราะห์ความเสี่ยง CDD เป็นกระบวนการรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC)

ซอฟต์แวร์กรองชื่อ LAB
ข้อมูล CDD จะต้องถูกเก็บไว้เป็นเวลาห้าปีหลังจากสิ้นสุดความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับลูกค้า อย่างไรก็ตามระยะเวลานี้สามารถขยายได้ถึง 10 ปีหากกฎหมายเห็นว่าจำเป็น หากธุรกรรมเหล่านี้เกี่ยวข้องกับการดำเนินการที่มีความเสี่ยงมากขึ้นหรือหากมีลูกค้าที่มีความเสี่ยงมากขึ้นระบบจะใช้แอปพลิเคชัน Enhanced Due Diligence (EDD)

Enhanced Due Diligence (EDD) สำหรับการพนัน
ภาระผูกพันด้านการตรวจสอบสถานะที่เพิ่มขึ้นคือขั้นตอนการรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) ใช้เพื่อตรวจจับความเสี่ยงที่ CDD ไม่สามารถตรวจพบได้และเพื่อสแกนลูกค้าที่มีความเสี่ยง ลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูงสามารถส่งผลเสียต่ออุตสาหกรรมการพนันและการเดิมพันได้ CDD สามารถใช้เพื่อป้องกันสิ่งนี้ลดความเสี่ยงและลดการฟอกเงินในภาคนี้ บุคคลที่เปิดเผยทางการเมือง (PEP) สมาชิกในครอบครัวและหุ้นส่วนของพวกเขาถือเป็นลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูงและโดยเฉพาะอย่างยิ่งควรใช้ ESD กับบุคคลเหล่านี้ ผ่าน EDD สามารถปฏิบัติตามโปรแกรมการปฏิบัติตามข้อกำหนด AML และสามารถหลีกเลี่ยงการลงโทษได้ในขณะที่รักษาชื่อเสียงของ บริษัท

เหตุใดการปฏิบัติตามมาตรฐาน KYC และ AML จึงมีความสำคัญต่ออุตสาหกรรมเกม

กฎระเบียบการเล่นเกม
หน่วยงานกำกับดูแลการเล่นเกมควบคุมอุตสาหกรรมเกมเนื่องจากมีความเสี่ยงต่ออาชญากรรมทางการเงิน ผู้ให้บริการเกมไม่ควรเสี่ยงต่อการฟอกเงิน ดังนั้นผู้ประกอบการพนันต้องเคารพพันธกรณีระหว่างประเทศและระดับท้องถิ่นในการต่อต้านการฟอกเงิน กฎระเบียบการป้องกันการฟอกเงินสำหรับอุตสาหกรรมเกมแตกต่างกันไปในแต่ละประเทศ

ขั้นตอน CDD และ KYC สำหรับผู้ให้บริการเกม
ผู้ดำเนินการในภาคเกมจะต้องดำเนินการตรวจสอบการระบุตัวตนลูกค้าและการประเมินความเสี่ยงเมื่อเปิดบัญชีลูกค้า ผู้ปฏิบัติงานต้องรวบรวมและจัดเก็บข้อมูลของลูกค้าตามขั้นตอนของ KYC ผู้ปฏิบัติงานควรสแกนลูกค้าของตนเกี่ยวกับการคว่ำบาตร PPE และข้อมูลสื่อที่ไม่ต้องการเมื่อทำการประเมินความเสี่ยง ตามหน่วยงานกำกับดูแลบุคคลในรายชื่อเหล่านี้เป็นลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูงและผู้ประกอบการต้องตรวจพบลูกค้าที่ตรงกันในข้อมูลนี้

ค่าปรับสำหรับอุตสาหกรรมเกม
เมื่อความเสี่ยงของอาชญากรรมทางการเงินในอุตสาหกรรมเกมเพิ่มขึ้นการตรวจสอบที่ดำเนินการโดยหน่วยงานกำกับดูแลก็เพิ่มขึ้นเช่นกัน หน่วยงานกำกับดูแลกำหนดค่าปรับและบทลงโทษทางปกครองสำหรับองค์กรที่ไม่ปฏิบัติตามข้อผูกพันในการต่อต้านการฟอกเงิน คำแนะนำในการต่อสู้กับการสร้างรายได้ในเกมการเดิมพันส่วนใหญ่